La mora bancaria general cayó al 7,6% en junio tras 19 meses de alzas

La mora bancaria general cayó al 7,6% en junio tras 19 meses de alzas

Según el Banco Central, la mora bancaria general bajó del **7,7%** al **7,6%** en junio, interrumpiendo una tendencia alcista de **19 meses** consecutivos. Sin embargo, en los préstamos personales el indicador subió del **15,9%** al **16,3%**. Los niveles continúan siendo los más altos de los últimos **21 años**.

El Banco Central de la República Argentina difundió los datos de mora correspondientes a junio. El leve descenso general se produce en un contexto de oferta crediticia contenida que, según el informe, contribuyó a estabilizar el indicador.

Si bien la variación es acotada, representa la primera mejora después de casi dos años de subas sostenidas. El stock de préstamos, por su parte, creció **3,1%** en el mes y **10,1%** interanual.

Por tipo de deudor, la mora de las familias se mantuvo estable en el **12,8%**, mientras que en las empresas el registro quedó en **3,5%**. Ambos segmentos mostraron estabilidad respecto de mayo.

En los préstamos personales, en cambio, se observó un aumento al **16,3%**. La mora en tarjetas de crédito bajó, los prendarios registraron suba y los hipotecarios se mantuvieron sin cambios. En el segmento empresarial hubo leves alzas en construcción, comercio e industria, y una leve mejora en el sector primario.

El **77%** de los préstamos está denominados en pesos y el **23%** en dólares. El ratio de préstamos en default (PDE) descendió **0,2** puntos porcentuales y se ubicó en **2,6%**. Las previsiones cubren el **86,6%** de los créditos irregulares y el **6,5%** del total de la cartera.

Los niveles de mora siguen siendo los más elevados desde hace **21 años**. Según datos de la organización Fundar, uno de cada cuatro deudores presenta algún tipo de atraso y de cada seis pesos prestados, uno no regresaría al sistema. En algunas fintech la mora alcanza el **30%**.

Desde el BCRA indicaron que se monitorea de cerca la dinámica y que se trata de un proceso lento. Esperan que se produzca un quiebre favorable a partir de mayores refinanciaciones y del crédito destinado a familias. Consultoras como Econviews advierten que estos niveles endurecen las condiciones de acceso al crédito y limitan su expansión.

En Mar del Plata, estos números nacionales adquieren relevancia por la estacionalidad de la economía local. Muchos marplatenses recurren a préstamos personales para cubrir gastos fijos durante el invierno, cuando el turismo baja y los ingresos se reducen.

El incremento al **16,3%** de mora en ese segmento puede traducirse en una oferta crediticia aún más prudente por parte de las sucursales locales. Esto afecta especialmente a trabajadores de servicios y familias que viven cerca de la rambla y el centro, donde el consumo depende en gran medida del financiamiento.

Las PyMEs marplatenses vinculadas a la construcción y al comercio también sienten el impacto. Estos sectores registraron leves aumentos de mora a nivel nacional, lo que refuerza la cautela de las entidades a la hora de financiar proyectos o capital de trabajo en la ciudad balnearia.

Aunque la interrupción de la tendencia alcista es una señal positiva, los niveles siguen siendo elevados. En una plaza como Mar del Plata, donde el turismo y los servicios son centrales, la evolución de la mora será clave para determinar la disponibilidad real de crédito en los próximos meses.